Анализ уязвимостей в противодействии отмыванию преступных доходов в секторе драгоценных металлов и драгоценных камней

Сектор драгоценных металлов и драгоценных камней по оценкам контрольно-надзорных органов сопряжен с повышенным риском вовлечения в отмывание преступных доходов. Во многих схемах отмывания преступные доходы интегрируются в драгоценности, представляющие собой высоколиквидные инвестиции с гарантированно растущей стоимостью и низким риском потерь. Растущие масштабы оборота драгоценностей, доступность металлов для частных инвесторов в виде слитков, выпуск цифровых активов, связанных с драгоценными металлами, повышают интерес к сектору как со стороны законопослушных инвесторов, так и со стороны преступников. Цель исследования — выявить уязвимости противодействия отмыванию доходов путем приобретения драгоценных металлов, камней и изделий из них. Исследование проведено на основе секторальной и национальной оценки рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, а также открытой информационной базы Росфинмониторинга, Федеральной таможенной службы РФ и Федеральной пробирной палаты РФ. Использованы общенаучные методы исследования и методы экономико-статистического анализа. Проведен анализ количества и структуры участников сектора поднадзорных Федеральной пробирной палате РФ по состоянию на 2023–2024 гг. Уделено внимание требованиям, предъявляемым к ним в рамках антиотмывочного законодательства. Рассмотрены ключевые законодательные инициативы, касающиеся изменения нормативного регулирования старательской деятельности и перехода на добровольное клеймение драгоценных изделий при их вывозе из РФ в страны Дальнего зарубежья. В результате исследования выявлены четыре ключевые уязвимости в противодействии отмыванию преступных доходов в секторе драгоценных металлов и камней, кратко обозначены меры по их нейтрализации.

1. Белова М. Т. Оборот драгоценных металлов в России: законодательные ограничения и спорные моменты // Законодательство. 2010. № 7. С. 38–49.

2. Климова О. В., Зюганова Ю. А. Перемещение драгоценных камней и металлов через таможенную границу Евразийского Экономического Союза: актуальные проблемы // Актуальные вопросы юридической науки и практики: материалы III Всероссийской научно- практической конференции со студенческим участием. Хабаровск, 30 мая 2022 г. Хабаровск: Тихоокеанский государственный университет, 2022. С. 58–62.

3. Шарипова Э. А., Гумирова Э. В. Оценка введения системы контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота // Экономические исследования и разработки. 2022. № 3. С. 49–58. https://doi.org/10.54092/25420208_2022_3_49

4. Школик О. А. Неправомерная практика налогового контроля как угроза сектору добычи драгоценных металлов в условиях санкционного давления // Вестник евразийской науки. 2022. Т. 14. № 6. URL: https://esj.today/PDF/53ECVN622.pdf. https://doi.org/10.15862/53ECVN622

5. Васнецова А. С. Взаимосвязь терроризма с организованной преступностью // Национальная безопасность / Nota Bene. 2019. № 5. С. 66–79.https://doi.org/10.7256/2454–0668.2019.5.28002

6. Прасолов В. И., Булахова О. В. Совершенствование нормативного регулирования оборота цветных металлов в целях ПОД/ФТ // Modern Economy Success. 2019. № 6. С. 113–116.

7. Горохов А. А., Пайкович П. Р. Структура и особенности мирового рынка золота // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. 2017. № 1(19). С. 87–93

8. Дубошей А. Ю., Ковальчук А. С., Моргач В. А. Детерминанты развития рынка драгоценных металлов и особенности инвестиций в драгоценные металлы // Банковское дело. 2020. № 3. С. 59–64.