proanarisПроблемы анализа рискаIssues of Risk Analysis1812-52202658-7882ФГБУ ВНИИ ГОЧС (ФЦ)proanaris-839Research ArticleРИСКИ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИECONOMIC SECURITY RISKSАнализ уязвимостей в противодействии отмыванию преступных доходов в секторе драгоценных металлов и драгоценных камнейAnalysis of Vulnerabilities in Countering Money Laundering in the Precious Metals and Precious Stones Sectorhttps://orcid.org/0000-0002-8375-8524КоролеваЛ. П.KorolevaL. P.

Королева Людмила Павловна: кандидат экономических наук, доцент, доцент кафедры экономической безопасности и управления рисками

ResearcherID: N-8494–2017

125167, г. Москва, Ленинградский пр-т, д. 49/2

Lyudmila P. Koroleva

ResearcherID: N-8494–2017

Leningradsky Prospect, 49/2, Moscow, 125167

lpkoroleva@fa.ruДякинаС. М.DyakinaS. M.

Дякина Софья Михайловна: третий курс бакалавриата факультета экономики и бизнеса

125167, г. Москва, Ленинградский пр-т, д. 49/2

Sofia M. Dyakina

Leningradsky Prospect, 49/2, Moscow, 125167

sdyakina.2001@gmail.comСаратовкинаЮ. А.SaratovkinaYu. A.

Саратовкина Юлия Алексеевна: третий курс бакалавриата факультета экономики и бизнеса

125167, г. Москва, Ленинградский пр-т, д. 49/2

Yulia A. Saratovkina

Leningradsky Prospect, 49/2, Moscow, 125167

214833@edu.fa.ruФинансовый университет при Правительстве Российской ФедерацииРоссияFinancial University under the Government of the Russian FederationRussian Federation2024260820242142836Copyright © Королева Л.П., Дякина С.М., Саратовкина Ю.А., 20242024Королева Л.П., Дякина С.М., Саратовкина Ю.А.Koroleva L.P., Dyakina S.M., Saratovkina Y.A.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.risk-journal.com/jour/article/view/839

Сектор драгоценных металлов и драгоценных камней по оценкам контрольно-надзорных органов сопряжен с повышенным риском вовлечения в отмывание преступных доходов. Во многих схемах отмывания преступные доходы интегрируются в драгоценности, представляющие собой высоколиквидные инвестиции с гарантированно растущей стоимостью и низким риском потерь. Растущие масштабы оборота драгоценностей, доступность металлов для частных инвесторов в виде слитков, выпуск цифровых активов, связанных с драгоценными металлами, повышают интерес к сектору как со стороны законопослушных инвесторов, так и со стороны преступников. Цель исследования — выявить уязвимости противодействия отмыванию доходов путем приобретения драгоценных металлов, камней и изделий из них. Исследование проведено на основе секторальной и национальной оценки рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, а также открытой информационной базы Росфинмониторинга, Федеральной таможенной службы РФ и Федеральной пробирной палаты РФ. Использованы общенаучные методы исследования и методы экономико-статистического анализа. Проведен анализ количества и структуры участников сектора поднадзорных Федеральной пробирной палате РФ по состоянию на 2023–2024 гг. Уделено внимание требованиям, предъявляемым к ним в рамках антиотмывочного законодательства. Рассмотрены ключевые законодательные инициативы, касающиеся изменения нормативного регулирования старательской деятельности и перехода на добровольное клеймение драгоценных изделий при их вывозе из РФ в страны Дальнего зарубежья. В результате исследования выявлены четыре ключевые уязвимости в противодействии отмыванию преступных доходов в секторе драгоценных металлов и камней, кратко обозначены меры по их нейтрализации.

The sector of precious metals and precious stones, according to the estimates of regulatory authorities, is associated with an increased risk of involvement in money laundering. In many money laundering schemes, criminal proceeds are integrated into jewelry, which is a highly liquid investment with guaranteed rising value and low risk of loss. The growing scale of jewelry turnover, the availability of metals to private investors in the form of bullion, and the release of digital assets related to precious metals are increasing interest in the sector from both law-abiding investors and criminals. The purpose of the study is to identify vulnerabilities in countering money laundering through the purchase of precious metals, stones and products made from them. The study was conducted on the basis of a sectoral and national assessment of the risks of laundering proceeds from crime, as well as the open information base of Rosfinmonitoring, the Federal Customs Service of the Russian Federation and the Federal Assay Chamber of the Russian Federation. General scientific research methods and methods of economic and statistical analysis were used. The analysis of the number and structure of sector participants supervised by the Federal Assay Chamber of the Russian Federation as of 2023–2024 was carried out. Attention is paid to the requirements imposed on them within the framework of anti-laundering legislation. The key legislative initiatives concerning changes in the regulatory regulation of prospecting activities and the transition to voluntary branding of precious products when they are exported from the Russian Federation to foreign countries are considered. As a result of the study, four key vulnerabilities in countering money laundering in the precious metals and stones sector were identified, and measures to neutralize them were briefly outlined.

драгоценные металлыдрагоценные камнинациональная система ПОД/ФТРосфинмониторингФедеральная пробирная палатаФедеральная таможенная службаprecious metalsprecious stonesnational AML/CFT systemRosfinmonitoringFederal Assay ChamberFederal Customs ServiceReferencesБелова М. Т. Оборот драгоценных металлов в России: законодательные ограничения и спорные моменты // Законодательство. 2010. № 7. С. 38–49.Belova M. T. Turnover of precious metals in Russia: legislative restrictions and contradictions // Zakonodatelstvo. 2010;(7):38–49. (In Russ.)Климова О. В., Зюганова Ю. А. Перемещение драгоценных камней и металлов через таможенную границу Евразийского Экономического Союза: актуальные проблемы // Актуальные вопросы юридической науки и практики: материалы III Всероссийской научно- практической конференции со студенческим участием. Хабаровск, 30 мая 2022 г. Хабаровск: Тихоокеанский государственный университет, 2022. С. 58–62.Klimova O. V., Zyuganova Yu. A. Movements of precious stones and metals across the custom border of the Eurasian Economic Union and current problems // Topical issues of legal science and practice. materials of the III All- Russian scientific and practical conference with student participation. Khabarovsk, May 30, 2022 Khabarovsk: Pacific State University, 2022. P. 58–62. (In Russ.)Шарипова Э. А., Гумирова Э. В. Оценка введения системы контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота // Экономические исследования и разработки. 2022. № 3. С. 49–58. https://doi.org/10.54092/25420208_2022_3_49Sharipova E. A., Gurimova E. V. Assessment of the implementation of a control system for the turnover of precious metals, precious stones and products from them at all stages of this turnover // Economic Development Research Journal. 2022;(3):49–58. (In Russ.). https://doi.org/10.54092/25420208_2022_3_49Школик О. А. Неправомерная практика налогового контроля как угроза сектору добычи драгоценных металлов в условиях санкционного давления // Вестник евразийской науки. 2022. Т. 14. № 6. URL: https://esj.today/PDF/53ECVN622.pdf. https://doi.org/10.15862/53ECVN622Shkolik O. A. Illegal practice off tax control as a threat to the precious metals mining sector under sanctions pressure // The Eurasian Scientific Journal. 2022;14(6):53ECVN622. Available at: https://esj.today/PDF/53ECVN622.pdf. (In Russ.). https://doi.org/10.15862/53ECVN622]Васнецова А. С. Взаимосвязь терроризма с организованной преступностью // Национальная безопасность / Nota Bene. 2019. № 5. С. 66–79.https://doi.org/10.7256/2454–0668.2019.5.28002Vasnetsova A. S. The link between terrorism and organized crime // National Security / Nota Bene. 2019;(5):66–79. (In Russ.). https://doi.org/10.7256/2454-0668.2019.5.28002Прасолов В. И., Булахова О. В. Совершенствование нормативного регулирования оборота цветных металлов в целях ПОД/ФТ // Modern Economy Success. 2019. № 6. С. 113–116.Prasolov V. I., Bulakhova O. V. Improvement of regulatory regulation of non-ferrous metals turnover for AML/CFT purposes // Modern Economy Success. 2019;(6):113–116. (In Russ.)Горохов А. А., Пайкович П. Р. Структура и особенности мирового рынка золота // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. 2017. № 1(19). С. 87–93Gorohov A. A., Paykovich P. P. Nature and characteristics of world market of gold // Innovate Economy: Prospects for Development and Improvement. 2017;(1):87–93. (In Russ.)Дубошей А. Ю., Ковальчук А. С., Моргач В. А. Детерминанты развития рынка драгоценных металлов и особенности инвестиций в драгоценные металлы // Банковское дело. 2020. № 3. С. 59–64.Duboshei A. Yu., Kovalchuk A. S., Morgachev V. A. Determinants of the development of the precious metals market and features of investments in precious metals // Banking. 2020;(3):59–64. (In Russ.)

The authors declare that there are no conflicts of interest present.