Механизм учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях: зарубежный опыт

В статье рассматривается зарубежный опыт функционирования и применения механизма учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях, с целью его дальнейшего применения в российских условиях. Актуальность обусловлена необходимостью совершенствования системы учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях, передаваемых в Росфинмониторинг. В связи с вовлечением некредитных нефинансовых организацийтв процесс противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения количество поступающих сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу только увеличивается. Все получаемые сообщения проходят оценку, в ходе которой принимается решение о подозрительности или ее отсутствии. Однако с увеличением количества сообщений существующий механизм становится менее эффективным, требуется его актуализация, доработка.

Анализ зарубежного опыта выполнялся на основе методов теоретического и практического анализа, системного анализа, сравнения и методов классификации. Методология объединяет обзор литературы, анализ результатов исследований научных специалистов для всестороннего охвата поставленной цели.

В ходе проведенного исследования выявлено, что анализ отчетов о подозрительных транзакциях используется для оценки применения режима противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, уровня осведомленности о рисках и соответствия стратегий управления рисками. В рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма полезно учитывать опыт передовой практики для разработки механизма учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях, представляемых в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

1. Страмилова Т. П., Лисичников Д. Н. Проблемы квалификации легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем // Молодой ученый. 2018. № 30. С. 139—142.

2. Радюкова Я. Ю., Беспалов М. В., Сутягин В. Ю. Анализ схем проведения сомнительных операций и методы борьбы с ними // Известия СПбГЭУ. 2018. № 6 (114). С. 77—81.

3. Кабанова Н. А., Сергунина В. В., Тихон В. И. Разработка профиля юридического лица, вовлеченного в проведение сомнительных финансовых операций / Монография. М.: Научный консультант. 2019. 92 с.

4. Emmanuel Ioannides. Fundamental Principles of EU Law Against Money Laundering // Routledge. 2014. 1 edition. P. 202.

5. Ross A. On our doorsteps: money laundering in Canadian real estate // No Reason to Hide: Unmasking the Anonymous Owners of Canadian Companies and Trusts. Toronto: Transparency International Canada. 2016.