Сергунина Вероника Владимировна: стажер-исследователь Центра анализа, управления рисками и внутреннего контроля в цифровом пространстве
125993, г. Москва, Ленинградский просп., д. 49
Veronika V. Sergunina
Leningradsky Prospekt, 49, Moscow, 125993
В статье рассматривается зарубежный опыт функционирования и применения механизма учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях, с целью его дальнейшего применения в российских условиях. Актуальность обусловлена необходимостью совершенствования системы учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях, передаваемых в Росфинмониторинг. В связи с вовлечением некредитных нефинансовых организацийтв процесс противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения количество поступающих сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу только увеличивается. Все получаемые сообщения проходят оценку, в ходе которой принимается решение о подозрительности или ее отсутствии. Однако с увеличением количества сообщений существующий механизм становится менее эффективным, требуется его актуализация, доработка.
Анализ зарубежного опыта выполнялся на основе методов теоретического и практического анализа, системного анализа, сравнения и методов классификации. Методология объединяет обзор литературы, анализ результатов исследований научных специалистов для всестороннего охвата поставленной цели.
В ходе проведенного исследования выявлено, что анализ отчетов о подозрительных транзакциях используется для оценки применения режима противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, уровня осведомленности о рисках и соответствия стратегий управления рисками. В рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма полезно учитывать опыт передовой практики для разработки механизма учета и анализа информации о рисках, содержащейся в сообщениях о подозрительных операциях, представляемых в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
The article considers the foreign experience of functioning and application of the mechanism for accounting and analysis of information about risks contained in reports on suspicious transactions for the purpose of its further application in Russian conditions. The relevance is due to the need to improve the system for recording and analyzing information about risks contained in reports on suspicious transactions transmitted to in Rosfinmonitoring. Due to the involvement of noncredit nonfinancial organizations in the process of countering the proceeds of crime, the financing of ter- rorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction, the number of incoming reports to the Federal financial monitoring service is only increasing. All messages received are evaluated to determine whether they are suspicious or not. However, as the number of messages increases, the existing mechanism becomes less effective, and it needs to be updated and refined.
The analysis of foreign experience was carried out on the basis of methods of theoretical and practical analysis, system analysis, comparison and classification methods. The methodology combines a review of the literature, analysis of research results of scientific specialists to comprehensively cover the goal.
The study revealed that the analysis of suspicious transaction reports is used to assess the application of the Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism regime, the level of risk awareness and compliance with risk management strategies. Under Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism, it is useful to consider best practices to develop a mechanism for recording and analyzing risk information contained in suspicious transaction reports submitted to the Federal financial monitoring service.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.